Alertas Legislativas - Financiero Colombia - Diciembre 2016

29 / 12 / 2016

Durante el mes de diciembre se han realizado las siguientes publicaciones relevantes en materia financiera en Colombia.

Modifican instrucciones relacionadas con eventos que generen interrupciones en la prestación de los servicios
La Superintendencia Financiera de Colombia (“SFC”) expidió una Circular Externa mediante la cual modificó las instrucciones impartidas mediante la Circular Externa 028 de 2016, relacionadas con eventos que generen interrupciones en la prestación de los servicios que impiden la realización de operaciones a los consumidores financieros.

Esta Circular Externa puede ser consultada en el siguiente enlace: Circular Externa 053 de 2016
SFC informó sobre aspectos relacionados con las actividades de promoción de las operaciones de libranza
La SFC expidió la Carta Circular 85 de 2016 en la que informa que ha tenido conocimiento de algunos casos relacionados con la promoción y comercialización de operaciones de libranza, agentes comerciales o funcionarios de la entidades vigiladas que vienen referenciando clientes a terceros operadores de libranza para adelantar las negociaciones. Teniendo en cuenta que estas prácticas para referir clientes a actividades no desarrolladas por las entidades a las que están vinculados, podrían constituirse en contravenciones a las normas de ética y conducta que tengan previstas cada entidad vigilada, la SFC indicó que se requiere la revisión interna acerca de esta situación y la adopción de correctivos inmediatos, según los lineamientos previstos en los respectivos sistemas de control interno.

Esta Carta Circular puede ser consultada en el siguiente enlace: Carta Circular 85 2016
Instrucciones para los FICs en relación con la inversión a través de operaciones de factoring en títulos valores y otros derechos de contenido económico
La SFC mediante la Circular Externa 054 de 2016 adicionó la Circular Básica Jurídica con el fin de brindar mayor acceso a la información sobre las inversiones directas o indirectas en títulos valores y otros derechos de contenido económico no inscritos en el RNVE que realizan las sociedades administradoras de FICs. Entre los cambios introducidos, se incluyen los siguientes:

• La sociedad administradora debe contar con sistemas para el intercambio de información con las contrapartes o agentes con los que interactúa respeto de la adquisición o gestión del portafolio.

• Los reglamentos que contemplen esta clase de inversiones deben establecer reglas particulares para el tratamiento de los conflictos de interés y de las relaciones con vinculados.

• Fija las condiciones especiales que deberán cumplir las administradoras de los FICs para el desarrollo de estas operaciones de factoring.

• Señala que las sociedades administradoras de FICs que contemplen este tipo de inversión deben realizar semestralmente auditorías internas específicas.

Esta Circular Externa puede ser consultado en el siguiente enlace: Circular Externa 054 de 2016
SFC modificó el Sistema de Administración del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT)

La Superintendencia Financiera de Colombia (“SFC”) expidió la Circular Externa 055 de 2016 mediante la cual modificó las instrucciones impartidas para la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo. La Circular incluyó las siguientes modificaciones y adiciones:

• Modificó las instrucciones de prevención y control de lavado de activos y de la financiación del terrorismo, aplicables a los Institutos de Fomento y Desarrollo Regional (INFIS).

• Estableció las características con las que deberán cumplir las personas naturales para ser consideradas como beneficiario final.

• Reguló las funciones que debe cumplir el funcionario responsable en relación con las medidas de control del lavado de activos y financiación del terrorismo y los deberes que tienen las entidades vigiladas respecto de dicho funcionario.

• Incluyó disposiciones relativas a sanciones financieras dirigidas y práctica insegura.

• Modificó los Anexos del Capítulo IV, Título IV, Parte I de la CBJ.

Esta Circular Externa puede ser consultada en el siguiente enlace: Circular Externa 055 de 2016