Colombia - Proyecto de decreto relacionado con la operación de las SEDPE
Alerta Bancario y Financiero Colombia 2-2017
La Unidad de Regulación Financiera – URF del Ministerio de Hacienda y Crédito Público publicó para comentarios un proyecto de decreto relacionado con la operación de las Sociedades Especializadas en Depósitos y Pagos Electrónicos (“SEDPE”).
El Proyecto contiene los siguientes puntos relevantes:
- Cuando los depósitos electrónicos utilizados para canalizar recursos provenientes de los programas de ayuda o subsidios otorgados por el Estado sean utilizados para canalizar recursos diferentes a los mencionados y superen los límites para acceder al trámite simplificado de apertura, se deberán atender las instrucciones aplicables para el trámite ordinario de apertura.
- Los establecimientos de crédito y las SEDPE podrán ofrecer el trámite de apertura ordinaria de forma electrónica siempre y cuando cuenten con los mecanismos para cumplir con los requisitos de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo.
- En cuanto al uso de red, señala que las SEDPE podrán ser tanto prestadoras como usuarias.
- Las SEDPE deberán tener un defensor del consumidor financiero.
- Para las operaciones realizadas a través de corresponsales, las SEDPE podrán cumplir con el requisito de manejo de efectivo utilizando recursos diferentes de los captados. El uso de estos recursos responde a un proceso operativo propio del manejo de efectivo de las redes de corresponsales y no constituye un crédito a favor de estos.
Este Proyecto de Decreto puede ser consultado en el siguiente enlace: Proyecto de Decreto
El plazo para comentarios vence el próximo 3 de marzo de 2017.
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