La Superintendencia Financiera de Colombia imparte instrucciones sobre administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo promoviendo el uso de nuevas tecnologías
Alerta Bancario y Financiero Colombia
Mediante la expedición de la Circular Externa 027 de 2020, y con el propósito de mejorar los sistemas de gestión de riesgo de las entidades vigiladas, la Superintendencia Financiera de Colombia actualiza las instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo (Sarlaft). Dichas modificaciones se hacen con base en los mejores estándares y prácticas internacionales, así como con el compromiso del supervisor colombiano en la promoción de la innovación y la inclusión financiera mediante el desarrollo y adopción de nuevas tecnologías.
El ‘Sarlaft 4.0’, tal como la misma Superintendencia ha denominado a las instrucciones incorporadas en la nueva Circular, tiene como eje fundamental promover la utilización de nuevas tecnologías en la vinculación de consumidores al sistema financiero, estableciendo los lineamientos para que las entidades vigiladas implementen un procedimiento de conocimiento de cliente con un enfoque basado en riesgos.
De igual forma, el ‘Sarlaft 4.0’ incluye novedades relativas a: (i) los aportes de bajo monto en fondos de pensiones de jubilación e invalidez voluntarios, (ii) las operaciones de intermediación de bajo monto en el mercado de valores, (iii) las reglas para la administración de este riesgo aplicables a la actividad de custodia de valores, y (iv) la adquisición de participaciones de bajo monto en fondos de inversión colectiva.
La circular contempla un régimen de transición de 12 meses en el que las entidades vigiladas deberán ajustar su Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación al Terrorismo, de acuerdo con las instrucciones impartidas.
La Circular puede ser consultada en el siguiente enlace, así como sus anexos.
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