Plan de Acción para impulsar la Unión de los Mercados de Capitales de la Unión Europea: efectos en materia de prevención de blanqueo

El pasado 24 de septiembre se publicó un nuevo Plan de Acción para potenciar la Unión de los Mercados de Capitales (UMT) de la Unión Europea (UE) con la finalidad de impulsar la recuperación económica de la crisis económica y financiera generada a raíz del COVID-19. Según el vicepresidente de la UE, la compleja coyuntura económica justifica aún más la necesidad de canalizar los esfuerzos de la Unión en la consolidación de un mercado único de capitales.

Dicho Plan de Acción, incorpora nuevas formas de canalizar la financiación hacia las empresas europeas y, al mismo tiempo, desempeñará también un papel clave para la aplicación del Pacto Verde Europeo y de la Nueva estrategia industrial para Europa.  

En particular, la Comisión presentó 16 medidas específicas para lograr el referido mercado único de capitales, entre las cuales destacan:

• La creación de un punto de acceso único para que los inversores puedan acceder a los datos de las empresas.
• La ayuda a las aseguradoras y a los bancos a invertir más en las empresas de la UE.
• El refuerzo la protección de las inversiones para fomentar una mayor inversión transfronteriza en la UE.
• Facilitar el seguimiento de la adecuación de las pensiones en toda Europa.
• La armonización de la normativa en materia de insolvencia.
• El impulso de los avances en el ámbito de la convergencia en materia de supervisión y la aplicación coherente del código normativo único para los mercados financieros de la UE.

Dicho Plan de Acción supone una propuesta ambiciosa, cuya finalidad llega en un momento en el que la estabilidad y certidumbre jurídica se postulan como herramientas fundamentales para un adecuado funcionamiento de los mercados financieros. Una mayor transparencia en las inversiones y flujos monetarios constituye un incentivo para el aumento de la actividad económica; pero pone de manifiesto la necesidad de reforzar los mecanismos de identificación no presenciales de futuros clientes para garantizar la estabilidad del mercado financiero y evitar, a su vez, que las conductas ilícitas relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo pasen inadvertidas.

Este Plan de Acción resulta especialmente necesario, habida cuenta de la compleja situación presente y el advenimiento de futuras adversidades. Resultará preciso permanecer alerta ante las implicaciones del mismo en materia de PBC/FT. Nuestra legislación considera necesaria la aplicación de medidas reforzadas a las relaciones de negocio no presenciales; en un entorno de finanzas digital se deberán extremar los controles, pero siempre bajo un enfoque basado en el riesgo, como principio inspirador de la aplicación de la normativa de PBC/FT.

En este mismo sentido el SEPBLAC, en su Memoria de actividades publicada en septiembre, señala la importancia de reforzar los controles en las transferencias que, ordenadas de manera no presencial, pudieran estar relacionadas con operaciones de estafa a nivel internacional.